Трейдинг — это торговля на бирже валютой, товарами, ценными бумагами. А человек, который ее осуществляет — трейдер. Его доход складывается из разницы в цене. Если при оптовых и розничных продажах принято сразу рассчитывать наценку и реализовывать товар с ее учетом, то в трейдерстве получение дохода связано с наблюдением за тенденциями роста цен на бирже.

Биржевой спекулянт может совершать сделки на свой страх и риск, рассчитывая результат путем анализа последних событий в политике, экономике, надеясь на интуицию. Для начала можно приобрести несколько долларов и отслеживать их курс, чтобы понять, как работает трейдер. Если удалось продать вовремя, получив доход, значит сделка оказалась удачной.

Как распределяется рабочее время

На приобретение и реализацию активов у биржевого маклера уходит не более 10 % рабочего времени. Основная задача — анализ тенденций роста цен на активы, куда вложены средства. Трейдер не может принимать решения только на основании новостей, или используя данные из одного источника. Поэтому он пользуется несколькими мониторами, на которых есть сведения по разным направлениям.

Чем занимается трейдер перед покупкой

Вот что делает специалист, чтобы минимизировать потери, получить максимальный выхлоп от своей деятельности:

1. Изучение экономических и политических новостей, из которых черпается информация о возможном повышении (понижении) курса валют, цен на драгметаллы, рост и падение стоимости акций.
2. Оценка биржевого стакана. Это набор данных, систематизированных в виде таблицы. Ее задача — оказывать помощь при оценке доходности и рискованности.
3. Применение риск-менеджмента, позволяющего строить реалистичные прогнозы.

Инвестирование может осуществляться одним лицом. Тогда человек самостоятельно выстраивает стратегию поведения. Командное участие осуществляется на основе готовой схемы.

Как работают трейдеры со сделками лонг и шорт

Термины обозначают методику поведения при совершении сделок.

Лонг (от английского «длинный») предполагает покупку ценных бумаг, которые будут находиться в руках инвестора в ожидании роста цены. При возрастании стоимости они реализуются. Ценные бумаги могут находиться на руках длительное время, пока не станет очевидной выгода от реализации. Простыми словами лонг — это выжидательная позиция, когда ценные бумаги находятся на руках до тех пор, пока вырастут в цене.

За совершение сделки брокер берет комиссионное вознаграждение, которое может «съесть» предполагаемую выгоду. Участников операций на бирже, работающих по схеме лонг, называют «быками».

Шорт (короткая позиция) не предусматривает приобретение и хранение акций. Алгоритм выглядит следующим образом:

• трейдер проверяет имеющиеся данные, чтобы понять, как поведет себя акция, и берет ценные бумаги в долг по высокой цене;
• дожидается снижения курса, выкупает их и возвращает кредитору.

Не все акции можно шортить, на бирже есть список разрешенных: нужно заниматься изучением их прогнозов на краткосрочную перспективу. Сделка обходится дороже. Помимо комиссионного вознаграждения предусматривается процент за использование займа. Для снижения суммы процентов сделку нужно закрывать быстрее. Эксперты рекомендуют новичкам с осторожностью относиться к коротким позициям. По биржевой терминологии их называют «медведями».

Есть другие названия участников спекулятивных сделок:

• «зайцы» совершают мелкие спекуляции;
• «овцы» — те, кто действует неторопливо и расчетливо;
• «свиньи» выжимают максимум из каждой позиции;
• «волки» — уверенные, матерые трейдеры.

Стиль работы вырабатывается со временем. Новичку лучше использовать вторую стратегию. Звучит она не слишком благозвучно, зато позволяет всегда оставаться в плюсе.

Какие навыки требуются от трейдера

Помимо анализа рынка и особого «чутья» в отношении динамики цен, трейдерство требует наличия специфических навыков:

1. Умение работать на торговом терминале. Для этого используются встроенные программы, помогающие делать автоматические и ручные настройки.
2. Навык глубокого анализа деятельности компании для оценки рисков вложения денег. В этом случае трейдеры работают как эксперты и аудиторы бухгалтерской отчетности.
3. Умение проводить технический анализ. Здесь имеется в виду выбор индикаторов для анализа тенденций экономического роста или снижения показателей.
4. Навык управления имеющимся капиталом. Он предусматривает снижение рисков потери всех имеющихся средств, когда вкладываются крупные суммы в рискованные операции.
5. Умение управлять рисками на биржевых торгах, составлять долгосрочные и ежедневные планы в отношении вложений и получения финансовых результатов, навык оценивать доходность и потери.

Начинающим биржевым игрокам необходимо присматриваться к тому, что делают опытные трейдеры, на какие активы направляют внимание, какую стратегию выстраивают.

Что является предметом покупки и продажи на бирже

Предметом торгов становятся следующие активы:

• Акции, их стоимость меняются на основании информации о бухгалтерских показателях деятельности компании-владельца, ее деловой репутации и готовности инвесторов вкладывать капитал.
• Облигации — долговые расписки, выплаты по которым производятся в заранее оговоренные сроки: ежемесячно, ежеквартально, ежегодно, единовременно.
• Валюта, в России ее можно продавать и покупать только через Московскую биржу, за границей для этого существует форекс.
• Драгметаллы, пшеница, нефть.

По последней позиции приобретается право, а не товар в физической форме. Не нужно покупать складские помещения, использовать транспорт. Трейдер может совершать фьючерсные операции, которые приобрели популярность в качестве инструмента для краткосрочных спекуляций.

Они подразделяются на поставочные и расчетные. Трейдер должен разбираться в специфике заключенных договорных обязательств, заниматься анализом, изучать особенности деятельности компаний — участников, чтобы успешно заниматься трейдерской деятельностью, осваивать профессию.

Помимо традиционных предметов, на рынке есть другие финансовые инструменты, такие как РЕПО, ПФИ, деривативы.

Рынки для трейдинга

В зависимости от предмета спекуляции трейдер выбирает наиболее подходящий:

• фондовый, где в качестве инструментария выступают акции и облигации;
• валютная секция — для спекулятивных операций с валютой;
• срочная секция, где в качестве товара выступают фьючерсы;
• товарный рынок предназначен для торговли драгметаллами, пшеницей, нефтепродуктами;
• форекс — деятельностью занимаются те, кто участвует в крупных торговых операциях;
• российский рынок предусматривает торговлю в рублях, работает автоматический расчет налогов, движение между рынками и брокерскими счетами осуществляется на безвозмездной основе, отсутствуют валютные риски;
• зарубежный рынок — здесь расчеты производятся в валюте страны, где он базируется, отсутствует автоматический расчет налогов, существуют валютные риски, движение денег осуществляется на возмездной основе (комиссии).

Зарубежный рынок позволяет получать существенную прибыль, особенно тем, кто использует несколько инструментов для спекуляций. Здесь имеется большой выбор активов с высокой ликвидностью. Участники застрахованы от падения курса рубля.

Новичку лучше всего подойдут акции. Пакет можно собрать из бумаг нескольких компаний, чтобы избежать значительных потерь в случае падения курса. На форекс он сможет попасть, только набрав опыт на менее рискованных операциях. Там мало новичков, а торги осуществляют только зарегистрированные участники.

Разновидности трейдинга

Тот, кто решил стать трейдером, должен иметь представление о видах трейдерства, понимать, где можно получить наибольшую прибыль. Эти знания — один из краеугольных камней профессии. Базовые варианты:

1. Скальпинг — это высокочастотная торговля. Сделки совершаются за минуты, секунды. Краткосрочные спекуляции характеризуются быстрым заходом и выходом, минимальной прибылью и потерями. Чаще всего здесь торгуют фьючерсными контрактами.
2. Интрадей также относится к краткосрочным спекуляциям, но по времени она занимает до 1 дня. Предметом также выступают фьючерсные контракты, акции невыгодны из-за высокой комиссии, которую берет биржа.
3. Позиционная торговля относится к среднесрочным спекуляциям, охватывает период от нескольких недель до нескольких месяцев.
4. Инвестиционная — предусматривает накопление портфеля акций, которые будут дожидаться своего часа, пока их стоимость растет. Но продавать нужно до набора пиковых значений, когда бумаги начнут падать.

Последние две разновидности выбирают опытные спекулянты, которые освоили специальность в теории и достаточно попрактиковались.

Риск-менеджмент

При вхождении в профессию необходимо заняться освоением навыка анализировать тенденции роста доходов по тем финансовым инструментам, которые выбраны, как объект спекуляций.

Научившись работать с торговым терминалом, можно выстраивать различные графики, подключить аналитику. Главное — торговать с минимальным риском и максимальной прибылью.

Как построен рабочий день

Профессия заставляет выстраивать жесткий рабочий график, заниматься трейдингом в течение всего рабочего дня, а это значит, не давать себе послаблений, особенно когда занимаешься краткосрочной торговлей. Работать нужно сразу по нескольким направлениям:

• анализ;
• торговля;
• просмотр новостной ленты.

Для каждого пункта должен быть выделен временной период. Нельзя забывать о перерывах на обед и отдых. В момент совершения спекуляций приходится работать в напряжении, это минус профессии. Самое подходящее время — начало рабочего дня, когда можно работать со «свежей головой», делать выводы, впитывая информация и рассчитывая последствия.

Профессия предусматривает наличие внутреннего стержня, а это значит, способности отслеживать трейдерские риски, уметь анализировать их.

Враги трейдера

Трейдеру нужно избегать:

• излишней самоуверенности;
• присутствия эмоций, особенно при совершении торговых операций;
• сиюминутных решений, не проанализировав актив досконально;
• отсутствия достаточного количества информации по активу;
• желания отыграться и выполнить план любой ценой;
• выходить за рамки рабочих часов, самостоятельно установленного графика;
• нарушения системы риск-менеджмента.

Профессия сопряжена с постоянным нервным напряжением, заставляет заниматься постоянным самосовершенствованием, много времени уделять изучению экономических дисциплин, правил поведения на бирже и умению оценивать рискованность операций.

Перспективы

Изначально вкладывать деньги в активы можно в одиночку и начать осваивать профессию самостоятельно или вступить в команду, где более опытные наставники будут направлять и выстраивать стратегии.

Существует возможность самостоятельной деятельности и работы в качестве наемного сотрудника у работодателя. Изначально нужно рассчитывать на наличие собственного капитала и финансовой подушки, которая потребуется в процессе обретения опыта.

Трейдер получает доход, работая не руками, а головой. От его знаний зависит успех и скорость вхождения в профессию. Наличие специального образования — большое подспорье. Потребуются навыки владения компьютером, высокоскоростной интернет. Без первоначальных накоплений не получится влиться в ряды профессиональных трейдеров. Главное — тратить деньги, которые можешь себе позволить. Никаких кредитов.

Если хотите влиться в эту профессию, советую записаться на мастер-класс практикующего инвестора «Как начать безопасно инвестировать и создать капитал в несколько миллионов рублей с нуля» от известного преподавателя Федора Сидорова. Автор лично проверяет домашние задания и отвечает на вопросы.